贸易融资

发表日期:2012-11-07 16:50:07   打印    关闭

    一、出口好易融系列
   (一)出口打包贷款
    我行凭您收到的合格信用证而发放的短期融资,用于解决您在该信用证项下因备货、备料、生产、加工及装运而产生的资金需求。
    ◆打包贷款业务特色
    能为您备货生产提供资金融通,帮助您顺利完成出口业务。
    ◆业务流程
    1、您提交信用证正本及申请贷款资料。
    2、我行对信用证和您所提交的资料进行审查,确定是否符合发放货款的条件。
    3、您与我行签订有关贷款文件。
    4、我行发放贷款
    ◆温馨提示
    1、打包贷款需占用您在银行的的授信额度,需提供相应的抵押担保。
    2、信用证条款有缺陷,及国家风险或开证行风险高的,不能办理打包。
    3、打包贷款须专款专用,只能用于该信用证项下的生产备货等。
    咨询电话:62628867,62628916
   (二)出口押汇
    我行凭您提交的信用证项下或托收项下的出口单据提供的有追索权的融通。
    ◆业务特色
    您在货物出运后能及时取得资金融通,提高资金使用效益。
    ◆业务流程
    1、您出运货物后,向我行提交信用证正本和出口单据,填写出口押汇申请书,首次办理需签署《出口押汇合同》。
    2、我行审核单据,审核同意后发放融资款项。
    ◆温馨提示
    单证相符或对方银行承兑后申请押汇,不需提供担保或抵押;但不相符单据申请押汇,须
提供担保或抵押。
    咨询电话:62628867,62628916   
   (三)出口商业发票融资
    您将现在或将来基于出口销售合同所产生的应收账款转让给我行,我行为您提供融资、应收账款催收的一项综合服务。该产品适用于后T/T结算方式,所以又称后T/T 押汇。
    ◆业务特色
    1、您可提前结汇,防范汇率风险。
    2、在进口商支付货款前,您就可以提前使用资金,加快资金周转。
    3、您能以赊销的条件与进口商达成交易,从而增加贸易机会。
    ◆业务流程
    1、您出运货物后,向我行提交融资申请书、发票、全套货运单据、销售合同等。
    2、我行审查同意后,与您签订借款合同。
    3、我行向您发放融资款项。
    ◆温馨提示
    1、出口商业发票融资需占用您在我行的授信额度,需提供抵押担保。
    2、发票上需注明转让条款,表明该笔货款已转让给我行。
    咨询电话:62628867、62628916
   (四)出口信保融资
    在您投保中国出口信用保险公司的“短期出口信用险”后,我行凭借获得出口信用险保险单的赔款权利,向您提供的一种短期资金融通。
    ◆业务特色
    1、投保出口信用险后,进口商的信用风险和进口国的政治风险由保险公司承担。
    2、在进口商支付货款前,您就可以提前使用资金,加快资金周转。
    3、我行给您融资后,您可立即结汇,规避汇率风险。
    ◆业务流程
    1、您向中国出口信用保险公司办理投保及申请额度手续。
    2、我行与您、信用保险公司签订三方协议,您将赔款权利转让给我行。
    3、货物出运后,您凭保险公司出具的承保情况通知书、出口合同、发票、货运单据以及我行要求的其他资料向我行申请融资。
    4、我行审查同意后,向您发放融资。
    ◆温馨提示
    1、融资金额不超过保险单规定的最高赔偿比例。
    2、我行保留追索权,在进口商不履行付款义务且保险公司也不理赔的情况下,我行将追索融资款项。
    咨询电话:62628867、62628916
   (五)福费廷
    又称票据包买,指我行作为包买商,从您那里无追索权地购买远期信用证项下已承兑的应收账款或应收票据,从而为您提供融资的业务。
    ◆业务特色
    1、福费廷是一种无追索权的贸易融资,融资后,对方银行违约风险由我行承担。
    2、福费廷无需占用授信额度。
    3、福费廷业务将应收账款转为现金收入,有利于您改善财务状况,提升公众形象。
    4、叙做福费廷业务后,您可立即办理出口退税和出口收汇核销手续。
    5、您能以延期付款的条件与进口商达成交易,同时也可考虑与高风险地区开展贸易,增加贸易机会。
    ◆业务流程
    1、我行审核您所提交的单据,向开证行(保兑行)寄单要求承兑。
    2、您向我行提交《福费廷业务申请书》,并与我行签订《福费廷业务协议》。
    3、我行收到开证行(保兑行)承兑电后,向您报价。
    4、您接受我行报价。
    5、我行扣除融资利息以及相关费用后支付款项给您。
    ◆温馨提示
    1、福费廷业务适用于远期信用证结算方式。
    2、若开证行以单据伪造或以出口商欺诈为由拒付,或因法院止付令不能偿付到期款项,我行保留对您的追索权。
    咨询电话:62628867、62628864

    二、进口好易融系列
   (一)进口信用证押汇
    您在我行申请开立信用证,在到单后,您由于临时资金周转困难无法及时付款赎单,由我行根据您的申请提供融资,支付信用证项下款项。
    ◆业务特色
    1、您可在信用证付款时获得短期融资,缓解资金压力。
    2、延期购汇为您带来人民币升值的额外收益。
    ◆业务流程
    1、您向我行提出押汇申请,填写《进口信用证押汇申请书》,并提交相关单据。
    2、我行审核您提交的资料,确定是否符合进口押汇的条件。
    3、您与我行签订《进口押汇合同》。
    4、我行发放融资并对外付款。
    ◆温馨提示
    1、进口信用证押汇需占用您在我行的授信额度,需提供抵押或担保。
    2、为保障货物安全,需按国际惯例投保货物运输险。
    咨询电话:62628867    62628916
   (二)进口代收押汇
    在进口代收项下,在国外到单后,您由于临时资金周转困难无法付款赎单,我行根据您的申请提供融资,用以支付该代收项下的款项。
    ◆业务特色
    1、进口商可在付款赎单时获得短期融资,缓解资金压力。
    2、延期购汇为您带来人民币升值的额外收益。
    ◆业务流程
    1、您向我行提出押汇申请,填写《进口代收押汇申请书》,并提交相关单据。
    2、我行审核您提交的资料,确定是否符合进口押汇的条件。
    3、您与我行签订《进口代收押汇合同》。
    4、我行发放融资并对外付款。
    ◆温馨提示
    1、进口代收押汇需占用您在我行的授信额度,需提供抵押或担保。
    2、为保障货物安全,需按国际惯例投保货物运输险。
    咨询电话:62628867    62628916
   (三)汇出汇款项下融资
    在货到付款项下,我行接受您的申请,凭您提交的有效凭证和商业单据,为您办理融资并对外支付。
    ◆业务特色
    1、您可在对外付款当日获得我行的短期融资,缓解资金压力。
    2、延期购汇为您带来人民币升值的额外收益。
    ◆业务流程
    1、您向我行提出融资申请,填写《汇出汇款融资申请书》,并提交有效凭证和商业单据。
    2、我行审核您提交的资料,确定是否符合条件。
    3、您与我行签订《汇出汇款融资合同》。
    4、我行发放融资,对外支付。